投資信託

【投資信託・NISA・つみたてNISA編②】投資信託の種類ってどんなものがあるの?図と会話でざっくり説明!

この回でわかること
  • 投資信託の種類ってどんなものがある?
  • 債券やコモディティってなに?
  • 実際にどんな投資信託を買うかの考え方の導入

投資信託ってどんなものがあるの?

前回の記事で、投資信託は福袋のようなものだっていうことがわかったよ
それはよかったわ。

今日は、その福袋の中身についてもう少し話すわね。投資信託にはどんな種類があるのかって話ね

具体的にどんな投資信託を買うかの参考になるね!
そうね。投資信託は中身の種類によって分類できるわ。

本当にいろんなものがあるんだけど、よくあるもの次のような感じよ

  • 中身が株の投資信託
  • 中身が不動産の投資信託
  • 中身が債券の投資信託
  • 中身がコモディティの投資信託
  • 上記の詰め合わせのような投資信託(バランスファンド)
とりあえず、この5つをおさえておけばOKよ

中身が株の投資信託

中身が株の投資信託は、前回の投資信託の例でも出てきたね
そうね。

前回の記事でも出てきたような、株の詰め合わせの投資信託がまず1つ目の種類よ。

例えば日本株の詰め合わせの投資信託はこんな感じね。

実際は、この図のように数個の株じゃなくて、めちゃくちゃたくさんの株が入っているわよ。

例えば1000くらい入っていたりすることもあるわ

さっきは日本の株の投資信託って言ってたけど、海外の株もあるってこと?
そうなの。株の投資信託の中にも、
  • 日本株の投資信託
  • 先進国の株の投資信託
  • アメリカの株の投資信託
  • 途上国の株の投資信託
って感じで、いろんな国の株式を対象にした投資信託があるのよ
アメリカの株の投資信託とかすごいね!
そうね。

日本に住んでいても、投資信託を買うことで簡単に海外の株に投資できるっていうのはすごいことよ。

海外の個別株を買うのって少しハードルが高いけど、投資信託を通じてなら、簡単に世界中に投資することができるわ

中身が不動産の投資信託

中身が不動産の投資信託もあるんだね
そうなの。

不動産の投資信託では、例えばビルなんかの不動産に投資することになるわ。家賃でリターンを得たり売却益を得たりする

すごい!
普通に家を購入して不動産投資をするには、まとまった資金が必要なんだけど、投資信託なら少ない資金で不動産投資ができる
投資信託は月1000円からできるって言ってたよね
そうね。

それなりのリターンが欲しいならもう少し多くを投資した方がいいんだけどね。

それはいいとして、とにかく、こんな少ない値段から不動産投資ができるってすごいことなのよ

夢の不動産投資が手軽にできるんだね!
そうね。

不動産も

  • 日本の不動産投資
  • 海外の不動産投資
があるわよ.

ちなみに、不動産投資信託のことはREIT(リート)という名前がついているわ

中身が債券の投資信託

債券?
債券っていうのは、国や企業が発行している証券よ。

債券と引き換えに国や企業は、投資家からお金を借りることができる

なんか、株に似ているね
株と違って、債券は発行する段階で利率と満期日が決まっている点が特徴よ。

満了日になったら利子がついて払い戻しされる約束でお金を貸している感じね。もしかして紙切れになるかもしれない株よりも低リスクよね。

お金を貸すだけで、ちゃんと利子をつけて元本を返してくれるって嬉しいね!

でも、本当に返してくれるの?

その発行元(国や自治体や企業)が潰れない限りは、返してくれるわ。

例えば、国債だったら日本が潰れない限りは返してもらえるわよ

「国債」って国が発行している債券なんだね。

でもさ、日本が破綻したらどうするの?

そうよ。日本が発行しているのが日本国債ね。ニュースで聞いたことあるわよね。

確かに、日本が破綻して潰れたら利子も元本も返ってこないわ。でも、そんなことになったら投資とか気にしている場合じゃないくらい大変な時だから。

そんなことより、日本中がパニックよ。まぁそんなことになる可能性は本当に低いから大丈夫よ

確かにね。

でも債券って、ちゃんと満了日が決まってるからリスクが低そうでいいよね

そうなの。債券は比較的安定した投資先よ。破綻するリスクがとても低いからね。

だけど、その分リターンも少ない投資になっているわ。

債券についても、

  • 日本の債券
  • 海外の債券
があるわ。

ただし、債券のリスクが低いのは日本や先進国だけの話だと思ってね。

新興国や途上国の債券は、大きく値動きすることがあるわよ

中身がコモディティの投資信託

コモディティ? 

あんまり聞いたことないなぁ

そうね。確かに、あまり聞きなれないかもしれないわ。でも中身に関してはすごく見慣れたものよ。

コモディティっていうのは、金、大豆、原油、小麦など、日常生活に必要な食料や資源などのことなの

全部身近なものだね!

ま、金は別に身近じゃないけど

そうね。

ちょっと難しい話だけど、コモディティはインフレに強い資産と言われてるの。

ただ、ちょっと玄人向けな部分があるから、このサイトでは取り扱わないわ

バランス形ファンド

これまで紹介して来た投資信託を全部ミックスしたのが「バランス型ファンド」よ。

株・不動産・債券・コモディティなどを独自の比率でミックスした投資信託になっているわ

すごい!

さらに分散投資されているんだね!

そうね。

メリットとしては、これ1つでいろんなジャンルの投資商品を買うことができるってことね。

デメリットとしては、必要ないものまで買ってしまうかもしれないってこと。

例えば、「株と債券は欲しいけど不動産は要らない」、その人の希望にそったバランス型ファンドが見つからなかったら、不要な商品まで入ったバランス型ファンドを買わなければいけないわ

投資信託を見てみよう

じゃあ、ここで証券会社のホームページを見てみましょう。

投資信託も株と一緒で、証券会社で買うわよ。株のところで、株を検索する楽天証券のスーパースクリーナーの説明をしたわね。

楽天証券には、それの投資信託版もあるのよ。ちょっと見てみましょう。

投信スーパーサーチ」って名前の機能で、株のスーパースクリーナーと同じく左側で条件を入力したら、それに合致する投資信託だけが表示されるわ。

下の例では、まだ条件を入力していないから2638件の投資信託が表示されているわ。

楽天証券で取り扱っている投資信託はこれだけね。証券会社によって取り扱っている投資信託が違うわ

投信スーパーサーチ
株のスーパースクリーナーと同じで、左側に条件を入力するところがあるね
そうね。この中に、「資産タイプ」というのがあるのね。これで、投資信託の中身を指定できるわ。

例えば、国内株式の投資信託にチェックを入れて検索すると、これに該当する451件の投資信託が表示さえたわ

投信スーパーサーチの使い方2
国内株式の投資信託は451件あるんだな(※執筆時点)
そうね。この中からそのほかの条件も追加して、いいものを選んでいくわ。

次から、オススメの投資信託の選び方とポイントを紹介していくわね

楽天証券に新規登録して投信スーパーサーチを見てみる

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